海南設立小額貸款公司應當具備什么條件?

瀏覽: 發布:2020-09-01

設立小額貸款公司應當具備條件和需要提交材料有哪些呢?以下是花花小編為大家整理的相關內容,希望對大家有所幫助!

 
海南省設立小額貸款公司應當具備條件

1、符合《中國人民***公司法》規定的基本條件;
2、公司名稱中應當標明“小額貸款公司”字樣;
3、注冊資本來源應真實合法,全部為實收貨幣資本,由出資人或發起人一次性足額繳納。組織形式是有限責任公司的,注冊資本不得低于3000萬元人民幣;組織形式是股份有限公司的,注冊資本不得低于5000萬元人民幣。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%,具有特殊從業技術能力和經驗的發起人,經批準可以提高其持股比例,但最高不得超過40%。銀行業金融機構、國內上市公司、國際小額信貸組織及省內大型國有企業發起設立小額貸款公司不受最高持股比例的限制;自然人合計持股比例可提高至小額貸款公司注冊資本總額的60%;
4、有符合任職資格條件的董事、監事和高級管理人員,以及具備相應專業知識和從業經驗的工作人員;
5、有開展小額貸款業務必要的內部組織機構和企業管理制度、風險控制制度;
6 、按審慎性原則要求的其他條件。


設立小額貸款公司主發起人(股東)應符合以下條件

1、第一大股東必須為企業;
2、凈資產1500萬元人民幣以上,且資產負債率不高于70%;
3、近3年連續贏利,且3年凈利潤累計總額不低于500萬元人民幣;
4、具有良好的社會聲譽和誠信記錄,近3年在業務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為;
5、具有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度;
6、入股資金來源真實合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股;
7、按審慎性原則要求的其他條件。


小額貸款公司其他出資人應符合以下條件

1、自然人作為出資人的,必須具備完全民事行為能力;具備一定的經濟金融知識;收入狀況良好,有較強的抗風險能力,無犯罪記錄或不良信用記錄;
2、其他企業或社會組織作為出資人的,必須合法設立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄;近3年的財務狀況良好,有較強的經營管理能力和資金實力。
小額貸款公司董事、監事和高級管理人員應符合以下條件
1、擬任高級管理人員應從事金融類相關工作3年以上,具備大學專科以上(含大學專科)學歷;
2、擬任董事、監事應具備與其履行職責相適應的金融知識,從事經濟、金融類相關工作3年以上,具備大學專科以上(含大學專科)學歷。

材料清單

1、封面及目錄(封面應印有“關于海南XX小額貸款XX公司的備案材料”,并標注注冊地址);
2、設立小額貸款公司備案申請書及備案表,包括:擬設小額貸款公司的機構名稱、擬任法定代表人、擬注冊地址、擬注冊資本和申請企業的基本情況等;
3、小額貸款公司股東名冊表,包括:股東名稱(姓名)、證件號碼、出資額和股權比例等;
4、法人股東營業執照復印件、簡介、企業信用報告、審計報告等;
5、自然人股東的身份證復印件、簡歷、戶籍地派出所提供的無犯罪記錄的證明材料;
6、資金證明;
7、股東協議書,股東承諾書;
8、擬任董(監)事和高級管理人員的任職資格申請表及申請資料;
9、法律意見書(律師事務所依據上海證券交易所《股票上市規則》規定的股東關聯關系的標準,出具的股東之間關聯關系的法律意見書);
10、市場監督管理機關核發的《企業名稱預先核準許通知書》復印件;
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